أفضل 5 طرق للاستثمار في الذهب تعرف عليها

أفضل 5 طرق للاستثمار في الذهب تعرف عليها
طرق الاستثمار في الذهب

يحظى الذهب بالثقة في جميع أنحاء العالم نظرًا لقيمته وتاريخه الغني ، ومن المنطقي جدًا أن يتجه الناس إلى الاستثمار في الذهب منذ فترة طويلة. اذ يعد معدن الذهب أحد أقدم الاستثمارات ، ولكنه أيضًا يعتبر أحد أكثر الخيارات الاستثمارية شعبية في العالم.

ما هي أفضل طريقة للاستثمار في الذهب؟ كيف يمكنني الاستثمار في الذهب بنجاح؟

يستخدم الذهب أساسا في صناعة المجوهرات ، ولكنه يستخدم أيضًا في الإلكترونيات الدقيقة فلا يوجد حاسوب في العالم الا وتجد بعض قطعه الدقيقة مصنوعة من الذهب، كذلك يستخدم في الطيران والطب وحتى الأكل. البنوك المركزية والحكومات هي أكبر مشتري الذهب. فالولايات المتحدة وحدها تمتلك أكبر احتياطي من الذهب في العالم ، تليها ألمانيا ، والثالث هو نصيب صندوق النقد الدولي.

من ناحية أخرى ، يشتري المستثمرون الأفراد الذهب لثلاثة أسباب:

  1. التحوط (الاستثمارات التي تعوض الخسائر في فئة أصول أخرى)
  2. ملاذ آمن (يحمي المستثمرين من الأزمات الاقتصادية والكوارث المالية المحتملة)
  3. الاستثمار المباشر (يشتري المستثمرون الذهب للاستفادة من تقلبات الأسعار المستقبلية).

أفضل طريقة للاستثمار في الذهب

الآن أصبحت تعرف بعض القضايا المهمة المتعلقة بالذهب ولماذا يشتري المستثمرون الأفراد والشركات والبنوك المركزية والحكومات الذهب، لذلك في هذه المقالة سوف نستعرض لكم كيفية الاستثمار في الذهب كالمحترفين من خلال 4 خيارات استثمارية:

1. العملات وسبائك الذهب

العملات المعدنية والسبائك الذهبية

تعد العملات المعدنية والسبائك الذهبية من أكثر الطرق شيوعًا لتخزين الذهب بغرض الاستثمار. إنه على الأقل ذهب نقي تمامًا أو تقريبًا بالكامل وقد تم تسجيله أيضًا لجودته ونقاوته. العملات المعدنية والسبائك الذهبية مرتبطة بتحديد الأرقام التسلسلية.

تتميز سبائك الذهب الثقيل بمظهرها الجذاب ، ولكن لها أيضًا بعض العيوب ، بحيث يصعب أحيانًا تسييلها ، أي استبدالها بالنقود. كما أنها غير قابلة للتجزئة إلى حد ما. لذلك ، إذا كنت تريد سبائك ذهبية يسهل شراؤها وبيعها ، فعليك اختيار الحجم الصغير أو المتوسط.

يمكن للمستثمرين شراء الذهب من البنوك الكبرى ، تفاديا للمخاطر الأمنية ، لا يتم نقل الذهب منها ، ولكن من خلال العقود الورقية ، تعد الهند والصين والمملكة المتحدة وتركيا وإيطاليا من أشهر الدول في هذا السوق.

2. صناديق الذهب (ETFs)

صناديق الذهب

كيف تستثمر في الذهب دون امتلاكه فعليًا؟ عادةً ما يستثمر المستثمرون الذين يرغبون في الربح من الذهب دون تخزينه فعليًا من خلال الصناديق المتداولة في البورصة تعرف اختصارا بـ (ETFs) ، والتي تعد خيارًا استثماريًا مرنًا يمثل استثمارات شاملة مقابل صناديق المؤشرات المختلفة ، من خلال تتبع صناعة الذهب وتمكين المستثمرين من القيام بذلك. التعرض المباشر لسعر الذهب دون امتلاكه ، يعد من أسهل وأرخص الطرق لدخول سوق الذهب ، مما يوفر الوقت والجهد.

يمكن للمستثمرين شراء أسهم في صندوق تداول الذهب ، حصة تعادل كمية محددة من الذهب ، والاستثمار في صناديق الذهب هو أمر مفيد للغاية لصغار المستثمرين ، من حيث الحد من المخاطر ، مع الأخذ في الاعتبار الحد الأدنى للاستثمار في صناديق الذهب المبلغ هو واحد.

3. أسهم شركات تعدين الذهب

أسهم شركات تعدين الذهب

كيف يمكنني الاستثمار في الذهب بشكل غير مباشر؟ يعتقد الكثيرون أن الاستثمار المباشر في الذهب ليس له إمكانات نمو ، وأن أونصة الذهب اليوم ستظل دائمًا أونصة من الذهب. لهذا السبب يلجأ العديد من المستثمرين إلى أسهم شركات تعدين الذهب والمناجم ، حيث يتضمن ذلك إمكانية التوسع بمرور الوقت حيث يستفيد المستثمرون من زيادة الإنتاج.

إن مخزون مناجم الذهب وشركات التعدين لا يرتفع أو ينخفض ​​بالضرورة مع سعر سبائك الذهب ، بل يتغير حسب أداء الشركات والمناجم ، وتعتمد التغيرات في الأسهم على أدائها وإدارتها وطرق تمويلها وربحيتها. يعتبر الاستثمار في أسهم شركات التعدين مخاطرة عالية. على سبيل المثال ، لا تنتج المناجم دائمًا الكمية المتوقعة من الذهب ، ويضرب العمال أحيانًا ، ويمكن أن تؤدي الكوارث الطبيعية أو حتى الكوارث من صنع الإنسان إلى انهيار المناجم أو تسرب الغاز المميت الذي يؤدي إلى توقف الإنتاج أو حتى قتلهم.

بشكل عام ، قد يكون أداء سهم عامل منجم أو شركة تعدين الذهب أفضل أو أسوأ من سعر الذهب ، اعتمادًا على موقع هذا المنجم المحدد ، لذلك يجب أن يستند قرار الاستثمار في أسهم شركة التعدين إلى تحليل دقيق لـ الأداء المالي للشركة.

4. العقود الآجلة للذهب

كيف يمكنني تداول الذهب كخبير ومحترف؟ العقد الآجل هو اتفاق بين طرفين لشراء وتسليم سلعة ، مثل الذهب ، في وقت محدد في المستقبل.

تعد العقود الآجلة بديلاً رائعًا لأدوات الاستثمار في الذهب الكلاسيكية مثل السبائك والعملات المعدنية ، ولكنها خيار ذو رافعة مالية عالية ومحفوفة بالمخاطر وغير مناسب للمبتدئين ، ولكن حتى المستثمرين المتمرسين يجب أن يفكروا مليًا قبل الاستثمار.

في الأساس ، العقد الآجل هو اتفاق بين المشتري والبائع لتبادل كمية محددة من الذهب في تاريخ وسعر مستقبليين محددين. نظرًا لتقلب سعر الذهب صعودًا وهبوطًا ، تتقلب قيمة العقد ويتم تعديل حسابات المشترين والبائعين وفقًا لذلك.

يتم تداول العقود الآجلة في معظم بورصات الأوراق المالية حول العالم ، لذا فأنت بحاجة إلى شركة وساطة تدعم تداول عقود الذهب الآجلة.

عادة ما يتم شراء العقود الآجلة بجزء بسيط من التكلفة الإجمالية للعقد ، على سبيل المثال ، قد يدفع المستثمر 10٪ فقط من التكلفة الإجمالية للعقد ، مما يخلق رافعة مالية تزيد من ربح أو خسارة المستثمر المحتملة ، وبسبب العقود الآجلة العقود مع تاريخ انتهاء صلاحية محدد ، لا يمكنك ببساطة الاحتفاظ بمركز خاسر على أمل أن يتعافى السعر ، والعقود الآجلة هي استثمار معقد للغاية يمكن أن يستغرق وقتًا طويلاً نسبيًا ويضخم أرباحك أو خسائرك.

كيف يتأثر سعر الذهب؟

بما أن الذهب يخضع لقوانين العرض والطلب كأي سلعة أخرى ، فإنه يخضع أيضًا لتحركات الأسعار وتصرفات المضاربين والمتداولين في البورصات ، وفي المقابل لا يخضع للعملة مثل النقود الورقية المتضخمة ، لذلك تنخفض قيمته وقوته الشرائية بمرور الوقت ، والذهب محصن تمامًا من التضخم لأن قيمته ثابتة ، ولعمليات الإنتاج والتعدين تأثير ضئيل على سعره وقيمته. لذلك ، يحمي المستثمرون من التضخم عن طريق شراء الذهب كمخزن للقيمة وأصل آمن.

والجدير بالذكر أن الطلب على الذهب يزداد دائمًا في أوقات الاضطراب الاقتصادي والصدمة حيث يتطلع المستثمرون إلى حماية أنفسهم والتوجه إلى ملك الملاذ الآمن.

تعد البنوك المركزية أيضًا سببًا كبيرًا لتقلب أسعار الذهب ، خاصة مع امتلاء الاحتياطيات الأجنبية وبدء البنوك المركزية في بيع بعض الذهب لأنه أصل غير منتج ولا يولد أي عائد للاقتصاد.

من الأمور الاقتصادية التي يجب معرفتها أن العلاقة بين سعر الذهب والدولار الأقوى علاقة مثيرة للاهتمام ، فكلما انخفض سعر الدولار ، ارتفع سعر الذهب ، وارتفع سعر الدولار. انخفض سعر الذهب.

كيف تستثمر بنجاح في الذهب؟

صناديق الاستثمار المتداولة هي الخيار الأفضل إذا كنت تستثمر في الذهب كجزء من إستراتيجية محفظة متنوعة ، ولكن إذا كنت ترغب في حماية ثروتك أو العالم في حالة حدوث مشكلة اقتصادية أو أي صدمة قد تهدد النظام المالي والنقدي في بلدك ، فأنت سوف تحتاج لامتلاك الذهب الحقيقي ، وليس الأسهم أو الذهب الورقي.

لا يجب أن تشتري الذهب باعتباره استثمارك الوحيد ، لأن الذهب نفسه لا يولد أي قيمة ، وقد يكون سعره مرتفعًا ومنخفضًا ، مما يجعل الاستثمار في الذهب محفوفًا بالمخاطر فقط للمستثمرين الأفراد العاديين ، لذلك يجب تضمين الذهب في الأصل ، الصكوك والسندات والاستثمارات الأخرى مثل النفط والغاز والأسهم والأصول الثابتة الأخرى.

تعليقات
ليست هناك تعليقات
إرسال تعليق



    وضع القراءة :
    حجم الخط
    +
    16
    -
    تباعد السطور
    +
    2
    -